Рейтинг «А» означает, что КБ «Транснациональный банк» (ООО) относится к классу заемщиков с высоким уровнем кредитоспособности. Риск несвоевременного выполнения обязательств низкий, вероятность реструктуризации долга или его части минимальна. В период срока действия присвоенный уровень рейтинга, вероятнее всего, сохранится.

Факторами, поддерживающими рейтинговую оценку Банка, являются положительная динамика основных показателей деятельности, хорошее качество кредитного портфеля, высокая прибыльность и рентабельность.

В 2012 году наблюдался рост собственного и уставного капитала, активов, кредитного портфеля, средств клиентов. Собственный капитал КБ «Транснациональный банк» (ООО) за год увеличился на 419,9 млн руб. (на 60%), в том числе на 140 млн руб. – за счет уставного капитала. Кредитный портфель вырос почти в 2 раза, объем средства клиентов – юридических лиц увеличился на 66%, объем вкладов физических лиц – в 2,2 раза. Активный рост основных показателей деятельности Банка положительно влияет на рейтинговую оценку.

Кредитный портфель Банка характеризуется хорошим качеством. Преобладают ссуды второй категории – примерно 90% по состоянию на 1 декабря 2012 года, суммарная доля проблемных и безнадежных ссуд – 1,5%. Просроченная задолженность составляет около 0,8% от величины ссудной и приравненной к ней задолженности на ту же дату, что значительно ниже, чем показатель по банковскому сектору РФ (3,9%). Около 89% кредитов предоставлено юридическим лицам, примерно 10% – физическим лицам.

Прибыльность и рентабельность деятельности высокая. Банком в 2012 году получена прибыль до налогообложения в размере 372,5 млн руб., что намного выше, чем за 2011 год – 23,7 млн руб. (в соответствии с ф.102). Рентабельность активов и капитала Банка на конец третьего квартала 2012 года составила 3,5% и 28,1%, – выше, чем показатели по банковскому сектору РФ (2,3% и 18,3% соответственно). С учетом предварительных итогов работы КБ «Транснациональный банк» (ООО) за четвертый квартал 2012 года, годовые показатели рентабельности превысят уровень конца третьего квартала. Высокая прибыльность и рентабельность деятельности Банка поддерживают рейтинговую оценку.

Факторами, сдерживающими рейтинговую оценку, выступают низкие значения нормативов достаточности капитала и текущей ликвидности, высокий размер крупных кредитных рисков Банка.

Норматив достаточности капитала низкий, с мая 2012 года его значение ниже 11%, на отдельные отчетные даты величина приближается к установленной минимальной границе 10%. В течение всего 2012 года норматив достаточности капитала Банка ниже, чем по банковскому сектору РФ. Прирост собственного капитала Банка в 2012 году не обеспечил повышения норматива – на начало 2013 года величина Н1 Банка составила 10,38%.

Низкий уровень текущей ликвидности также наблюдается в течение всего 2012 года. Хотя значения норматива текущей ликвидности Банка на отдельные даты поднимаются до уровня 70%, на половину ежемесячных отчетных дат 2012 года его величина ниже 60% и на отдельные даты приближается к установленному минимуму. Величина норматива текущей ликвидности Банка на 1 января 2013 года – 52,4%.

Низкие величины нормативов достаточности капитала Банка и его текущей ликвидности сдерживают рейтинговую оценку.

Норматив максимального размера крупных кредитных рисков Банка высокий. Его значения не приближаются к максимальной установленной границе, но при этом заметно выше, чем по банковскому сектору РФ (478,2% на 1 декабря 2012 года, в то время как по банковскому сектору на ту же дату – 212,3%). В 2012 году на отдельные отчетные даты величина норматива максимального размера крупных кредитных рисков КБ «Транснациональный банк» (ООО) была выше 600%.

Полное фирменное наименование Банка на русском языке: Коммерческий банк «Транснациональный банк» (Общество с ограниченной ответственностью).

Сокращенное наименование на русском языке: КБ «Транснациональный банк» (ООО).

Наименованиенаанглийскомязыке: Commercial Bank «Transnational Bank» (Limited).

КБ «Транснациональный банк» (ООО) осуществляет деятельность на рынке банковских услуг с 1992 года. Регистрационный номер Банка России 2108. Банк работает на основании лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) от 26 декабря 2012 года, лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов от 27 августа 1999 года, лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте от 26 декабря 2012 года.

Головной офис КБ «Транснациональный банк» (ООО)расположен в Москве, филиалы – в Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде, Волгограде и Бодайбо Иркутской области.

Банк предоставляет все виды банковских услуг в рублях и иностранной валюте, кредитует юридических и физических лиц, осуществляет операции с драгоценными металлами.

Данный пресс-релиз подготовлен на основе Отчета о присвоении рейтинга кредитоспособности КБ «Транснациональный банк» (ООО).

Рейтинг кредитоспособности, а также любая информация и выводы, содержащиеся в пресс-релизе, должны рассматриваться исключительно как мнение о кредитоспособности, а не рекомендация по покупке-продаже ценных бумаг или предоставлению Банку заемных средств.

ЗАО «Рейтинговое агентство AK&M» не принимает на себя никакой ответственности в связи с любыми интерпретациями, выводами и последствиями, связанными с применением третьими сторонами результатов проведения рейтинговой оценки.

ЗАО «Рейтинговое агентство АК&М» является ведущим независимым национальным рейтинговым агентством в России. Начало рейтинговой деятельности – 1993 год. ЗАО «Рейтинговое агентство АК&M» аккредитовано Министерством финансов Российской Федерации (приказ № 452 от 17 сентября 2010 года).

Рейтинги ЗАО «Рейтинговое агентство АК&M» признаны ЦБ РФ (в качестве условия для доступа к беззалоговому кредитованию – Положение 323-П), ВЭБ (в качестве условия для получения субординированных кредитов) и МСП Банком (в качестве условия для работы по программе кредитования малого и среднего бизнеса), РОСНАНО (в качестве условия отбора банков для оказания услуг РКО проектным компаниям в рамках инвестиционных проектов), ММВБ (в качестве условия для включения облигаций в базу расчета корпоративного и муниципального индексов, а также включения облигаций в листинг), признаны Постановлением Правительства РФ в качестве условия для рекапитализации банков. Кроме того, ЗАО «Рейтинговое агентство АК&М» получило признание АИЖК, а также аккредитовано СРО «Национальная фондовая ассоциация».

Москва, ул. Губкина, 3
ЗАО «Рейтинговое агентство АК&M»
www.akmrating.ru
Аналитик: Крачковская А.М.
Тел: (495) 916-70-30, Факс: (499) 132-69-18